Seminar von Prof. Dr. Stefan Zeranski zu: Finanzierung junger innovativer Unternehmen über Banken / Kreditprüfung in Banken im Wandel durch Basel III und Basel III.5
Die Kreditfinanzierung von Unternehmen über Banken ist eine zentrale Erfolgsvoraussetzung für das Wachstum von Unternehmen und die Durchführung von Innovationen. Die Bankenaufsicht in der Europäischen Union obliegt seit 1.1.2016 der Europäischen Zentralbank und der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA). Der Bankensektor ist aufgrund der Finanzkrise und der Regulierungsflut aus Basel III sowie der krisenbedingten Negativzinspolitik der EZB im Umbruch. Angesichts der Schieflagen vieler Banken in Europa müssen die Kreditinstitute immer mehr Kreditinformationen von ihren Kreditantragstellern einholen und verarbeiten. Die Kreditrisikomodelle und die Kreditwürdigkeitsprüfungen müssen noch stärker vorausschauen und die Risiken aus den Krediten transparent machen. Vor diesem Hintergrund befindet sich das Kreditgeschäft der Banken in einem rasanten Wandel, dem sich auch die Kreditnehmer nicht entziehen können.
Ziel des Seminars ist es, die Geschäftsführung und MitarbeiterInnen für die Kreditwürdigkeitsprüfung zu sensibilisieren und ihnen das erforderliche Wissen zu vermitteln, um sich auf die kritischen Punkte der Finanzierung bei einer Bank im Licht von Basel III vorzubereiten. Nach einer Einführung werden die Eckpunkte der Kreditwürdigkeitsprüfung anhand von zwei praxisnahen Fallstudien verständlich aufgezeigt.
Ihr Ziel ist es, direkt anwendbares Fach- und Methodenwissen bezogen auf Ihren individuellen Bedarf zu erwerben. In unserer dialogorientierten und medienbasierten Veranstaltung lernen Sie komprimiert und praxisbezogen. Ihre eigenen Fragestellungen können Sie in die Seminardiskussion einbringen. Als Grundlage für die Seminarveranstaltung sowie die Nacharbeit des Stoffes steht Ihnen hochwertiges Begleitmaterial zur Verfügung. Nach einer Darlegung der wichtigen Eckpunkte im Kreditgeschäft für Firmenkunden folgen zwei praxisnahe Fallstudien, die jeweils von einem Leiter der Kreditabteilung einer mittelständischen Bank gemeinsam mit den SeminarteilnehmerInnen durchgearbeitet werden.
- Teil: Grundlagen des Kreditgeschäfts in Banken
- Grundlagen der Jahresabschlussanalyse
- Prozess der Kreditwürdigkeitsprüfung
- Aktuelle Herausforderungen im Kreditgeschäft der Banken durch Basel III und Basel III.5
- Teil: Fallstudie, Leiter der Kreditabteilung der Oldenburgischen Landesbank
- Vorstellung der Eckdaten des Praxisfalls
- Durchführung der Kreditwürdigkeitsprüfung
- Kreditentscheidung, Kreditvotum, Kreditkondition, Sicherheiten
- Kritische Punkte und Praxistipps für Firmenkredite
- Eckdaten der Kreditwürdigkeitsprüfung
- Begriff der Kapitaldienstfähigkeit
- Einzureichende Unterlagen im Zusammenhang mit der Kreditwürdigkeitsprüfung
- Prüfung der Kapitaldienstfähigkeit in der Bank
- Abschließende Beurteilung und Kreditvergabe
Erfahren Sie, was für die Unternehmenspraxis wichtig ist. Bereiten Sie sich optimal auf die Kreditwürdigkeitsprüfung vor, die bei der Finanzierung von Innovationen vor besonderen Herausforderungen steht.
Das Seminar richtet sich an Geschäftsführer und Mitarbeiter von kleineren und mittleren Unternehmen, die in der Praxis für die Kreditfinanzierung des Unternehmens über Banken zuständig sind.
Das Seminar findet an zwei Abenden statt. Der erste Teil findet am Montag, den 17.06.2019 und der zweite am Dienstag, den 18.06.2019, jeweils von 17.00 Uhr bis 20.15 Uhr im TIW, Am Exer 10b, 1. Obergeschoss, Raum 210, statt. Das Seminar kostet 250 €, für Mitglieder oder Mieter des tiw 200 €.
Fragen zur Anmeldung und Organisation beantwortet das tiw. Verbindliche Anmeldungen werden übers tiw bis zum 16.05.2019 telefonisch, per Mail oder per Fax angenommen. Die Teilnehmerzahl ist begrenzt.
Weitere Informationen zum Weiterbildungsangebot des tiw und aktuelle Details zum Universitätsseminar finden Sie im Internet unter https://www.tiw-wf.de/service/vortrags-und-seminarreihe.